Studii de Caz în Planificarea Financiară

Analize reale ale proiectelor de bugetare pe termen lung

Explorează metodologiile aplicată în practică și rezultatele concrete obținute în planificarea financiară personală și familială

Bugetare Familială

Transformarea Bugetului Familial: Studiu de Caz Marinescu

Familia Marinescu din Brașov a reușit să-și restructureze complet abordarea financiară în doar 14 luni. Prin aplicarea metodelor de bugetare pe categorii și planificare pe termen lung, au crescut rata de economisire de la 3% la 22% din venituri.

Raluca Diaconu

Consultant financiar

15 februarie 2025

22% Rata economisire

14 Luni implementare

8 Categorii optimizate

Metodologie Aplicată

Implementarea Sistemului 50-30-20 pentru Profesioniști IT

Analiza implementării sistemului de alocare 50-30-20 pentru un grup de 12 profesioniști din sectorul tehnologic din Cluj-Napoca. Studiul urmărește evoluția comportamentelor financiare pe parcursul a 18 luni și identifică punctele de rezistență în adoptarea noilor obiceiuri.

Evaluare Inițială

Analiza situației financiare actuale și identificarea tipurilor de cheltuieli existente

Restructurare

Implementarea treptată a sistemului de alocare pe categorii cu monitorizare săptămânală

Consolidare

Automatizarea procesului și dezvoltarea strategiilor personalizate de optimizare

Rezultate Măsurabile

Planificarea Pensiei: Caz Antreprenor din Timișoara

Urmărirea pe parcursul a doi ani a strategiei de planificare pentru pensie adoptată de Andrei Popovici, antreprenor în domeniul construcțiilor. Proiectul a demonstrat importanța diversificării surselor de venit pasiv și a planificării fiscale pe termen lung.

Creșterea contribuțiilor la fonduri private cu 180% în primul an

Diversificarea portofoliului în 5 clase de active diferite

Reducerea taxelor prin optimizarea structurii de venituri cu 15%